盡管政策頻頻出臺，但互聯(lián)網(wǎng)金融這塊肥沃的市場總?cè)堑貌簧偃虽b而走險打擦邊球，雖然政府的監(jiān)管力度越來越大，但近年來負(fù)面曝光頻頻上鏡，故而為了對無良從業(yè)者的懲戒，深圳市金融辦近日在給該市人大代表的答復(fù)中透露，深圳擬建立P2P分級管理和黑名單制度，對進(jìn)入黑名單平臺的股東及法人將終身不得進(jìn)入金融及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)。

      據(jù)深圳市金融辦數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2015年12月底，在深圳商事登記注冊的各類互聯(lián)網(wǎng)金融公司已突破2295家，業(yè)務(wù)規(guī)模僅次于浙江省，居全國第二。其中，擁有活躍P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺712家，數(shù)量全國第一;成交額2641億元，成交額占廣東省84.05%、占全國22.81%。

      作為P2P發(fā)展重鎮(zhèn)，深圳市自今年年初開始在監(jiān)管層面就變得更加嚴(yán)格。先是在3月全面暫停了首付貸業(yè)務(wù)，隨即又在4月全面停止了房地產(chǎn)眾籌業(yè)務(wù)并對部分P2P平臺下發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺公司基礎(chǔ)信息登記表》，對其進(jìn)行登記記錄。

      2015年，深圳市公安機(jī)關(guān)依法查處了61家涉嫌非法集資的P2P平臺，占非法集資案件總數(shù)的36.1%，涉及金額47.4億多元，涉及投資人8.4萬多人。

      對于下一步的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)整治方式，深圳市金融辦表示將在控制P2P平臺增長的同時開始探索建立“社會監(jiān)督員”制度。開始選擇或培訓(xùn)一批個人資信狀況良好、熟悉P2P平臺運營規(guī)則的“社會監(jiān)督員”，不定期對隨機(jī)抽選的P2P平臺進(jìn)行實地“明察暗訪”，特別是針對平臺利率指標(biāo)、期限錯配，或是否涉嫌欺詐、自融業(yè)務(wù)等各種問題進(jìn)行測試評估。

建立黑名單制度 將網(wǎng)貸平臺分為ABCD四個等級

      在許多業(yè)界學(xué)者看來，建立黑名單制度是互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督的重要措施。這一制度，有望在深圳率先實施。深圳市金融辦表示，目前探索建立P2P網(wǎng)貸平臺分級分類管理和黑名單制度。將組織對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類評級，設(shè)置A(優(yōu)良)、B(良好)、C(關(guān)注)、D(不良)四個檔，評級結(jié)果作為衡量網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險程度，實施日常監(jiān)管的重要依據(jù)。特別是進(jìn)入黑名單的平臺名單，其法人代表及主要股東將終身不得進(jìn)入金融及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)。

      深圳市還正在研究開發(fā)建立全市地方金融風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)管平臺，實現(xiàn)信息化電子監(jiān)督手段，克服地方金融監(jiān)管力量薄弱、手段不足的缺陷，逐步建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管機(jī)制。通過上述措施，從源頭上控制試點風(fēng)險，保障P2P平臺公司成立以后的持續(xù)健康運行。

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